Ledgers

Bank Account Ledger किस Group में बनाएं? — TallyPrime

By Prakash Kumar Bengani — Tally Expert, 20+ yrs · Updated Oct 2026

Savings/Current bank account को Bank Accounts group (Current Assets का sub-group) में बनाएं; Overdraft या Cash Credit account को Bank OD A/c group (Loans (Liability) का sub-group) में। यही TallyPrime के 28 predefined groups में दोनों का सही स्थान है।

Bank Accounts बनाम Bank OD A/c

Account	Group	Parent	Balance Sheet
Current A/c, Savings A/c	Bank Accounts	Current Assets	Assets
OD, Cash Credit (CC), OD against FD	Bank OD A/c	Loans (Liability)	Liabilities
Term Loan, Car Loan	Secured Loans	Loans (Liability)	Liabilities

हमारी book TallyPrime 7.0 सम्पूर्ण मार्गदर्शिका, अध्याय 7 में SBI Current A/c का example Bank Accounts में Account No. और IFSC भरकर दिया गया है।

Ledger creation (TallyPrime 7.x)

Field	Value
Name	SBI Current A/c
Under	Bank Accounts (OD/CC के लिए Bank OD A/c)
Bank Details	A/c Holder’s Name, A/c No., IFS Code, SWIFT Code (optional), Bank Name, Branch
Set cheque books	Yes, अगर cheque register रखना है
Enable cheque printing	Yes, अगर Tally से cheque print करना है
Maintain balances bill-by-bill / GST	लागू नहीं
Opening Balance	Books शुरू होने की तारीख का balance (पास-बुक नहीं, books के अनुसार)

Worked entry

5 April को ₹2,00,000 cash SBI Current A/c में जमा किया, और HDFC CC account से ₹1,50,000 supplier Sharma Traders को दिए।

Voucher	Particulars	Dr (₹)	Cr (₹)
Contra (F4)	SBI Current A/c	2,00,000
	To Cash		2,00,000
Payment (F5)	Sharma Traders	1,50,000
	To HDFC Cash Credit A/c (Bank OD A/c)		1,50,000

Report में कहाँ दिखेगा?

Bank Accounts: Balance Sheet → Current Assets → Bank Accounts (Schedule III में Cash and Cash Equivalents)। Bank OD A/c: Liabilities → Loans (Liability) → Bank OD A/c (Schedule III में Short-term Borrowings)। Bank Reconciliation दोनों groups के ledgers पर होता है।

Common Mistakes

CC/OD account को Bank Accounts में रखना

तब बैंक का कर्ज़ assets में minus बनकर छिप जाता है और current ratio गलत आता है। OD/CC = Bank OD A/c।

Bank loan को Bank OD A/c में डालना

Term loan fixed EMI वाला loan है, वह Secured Loans में जाता है।

Cash जमा को Receipt/Payment में डालना

Cash ↔ Bank या Bank ↔ Bank transfer हमेशा Contra (F4) से करें।

FAQ

Bank account ledger under which group in Tally?

Savings या Current account: Bank Accounts (Current Assets का sub-group)। Overdraft या Cash Credit limit वाला account: Bank OD A/c (Loans (Liability) का sub-group)।

CC account ka balance debit ho jaye to?

Bank OD A/c में credit balance का मतलब बैंक को देना है। अगर कभी debit (आपके पक्ष में) हो जाए तो भी group वही रखें; TallyPrime balance को उसी group में minus में दिखाता है।

Fixed Deposit का ledger किस group में?

FD Bank Accounts में नहीं जाती। आमतौर पर Investments या Deposits (Asset) में रखते हैं; छोटी अवधि की FD के लिए कई CA Current Assets में दिखाते हैं।

क्या Bank Accounts group के ledger में cheque printing मिलती है?

हाँ। Bank Accounts और Bank OD A/c दोनों groups के ledgers में cheque book और cheque printing सेट कर सकते हैं।

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